摘 要：随着基金公司业务规模的不断扩大和业绩的稳步增长，信息系统在基金交易体系中的位置越来越重要，而信息系统能否适应业务量的增长、能否实现安全保障体系，确保交易体系不停顿以及是否具有抵抗灾难的能力已成为该基金公司考虑的主要因素，。因此，基金公司开始重新构架一个体系先进、管理简便、安全性能高的信息化系统，并为灾难备份打下良好的基础。
关键词：核心业务系统；主机系统架构；SAN；集中备份；远程容灾 1 引言 随着基金公司业务规模的不断扩大和业绩的稳步增长，信息系统在基金交易体系中的位置越来越重要，而信息系统能否适应业务量的增长、能否实现安全保障体系，确保交易体系不停顿以及是否具有抵抗灾难的能力已成为该基金公司考虑的主要因素，信息系统要为全体客户服务，要适应业务量的飞速增长，要具有业务持续运行的特征，不能因各类意外导致交易系统的终止和停顿。因此，基金公司开始重新构架一个体系先进、管理简便、安全性能高的信息化系统，并为以后的灾难备份打下良好的基础。 1.1 基金公司业务系统建设的主要内容 作为基金公司赖以生存的信息平台，其建设的可靠性及可维护性是关键着眼点，核心业务系统的建设主要包括几个方面：机房环境建设、核心应用系统建设、主机平台建设、存储系统建设、网络架构搭建、安全系统建设、远程容灾系统、呼叫中心建设等。本文主要针对主机平台及远程容灾部分给出相关建议。 2 应用系统现状 根据基金公司的行业特点和应用功能分担，其核心业务系统可分为两大类： ①. 一类是资产管理系统 资产管理系统主要包括：研究报告管理系统（Report）、基金投资交易系统（FM）、基金估值系统（FA）、风控与绩效评估系统（Risk）。 ②. 一类是基金业务系统 基金业务系统主要包括：登记过户（TA）、直销系统（DS）、CALL CENTER系统、网站系统（EC）、网上直销系统（ET）、销售过程管理（CRM）。 各个应用系统的关系结构图如下： 从上图可知，整个基金业务应用系统形成以TA登记过户系统为核心的基金交易和基金管理两大部分，作为核心系统，TA登记过户与估值、直销、客统、资金结算等周边系统均有接口，每天完成基金份额、费用、分红等计算和登记中心工作，TA系统通常进行T+1清算； 基金销售则是通过柜台、传真、经纪人、网上直销、电话销售来完成，基金直销系统与资金会计系统有接口，资金的变动情况以接口文件的方式提供给清算会计系统进行自动入账。同时，直销系统与CallCenter系统有接口，以实时服务方式和接口文件形式为CallCenter系统提供交易接口和查询接口。直销系统与网上交易系统有接口，提供网上交易和资金实时划转等后台服务，以便日终资金对账。 3 主机系统解决方案 3.1 业务系统应用架构分析 上述大致描述了基金公司核心业务系统的功能和相互关系，下面具体描述各个业务系统的应用架构和运行这些业务系统的主机平台，下表给出了各个业务系统的应用架构和交易特点： 系统名称应用系统架构交易特点TA系统二层与三层C/S相结合定时交易（当天证券交易结束以后）FM投资管理系统三层C/S实时交易（证券交易时间）DS直销系统三层C/S实时交易（证券交易时间）CRM三层B/S不定时网上交易三层B/S实时交易（证券交易时间）网站三层B/S实时（7*24）Call Center三层C/S实时（7*24）风控系统二层C/S不定时估值核算二层C/S定时交易（TA交易结束以后）投研系统二层C/S不定时 TA系统一般采用两层与三层相结合的应用架构。涉及到账户类、交易类业务处理的功能采用三层架构，查询、系统管理、报表打印等服务功能采用两层架构； 投资管理系统一般采用三层架构，与研报系统、估值系统、绩效考核系统等有机结合，完成对投资活动进行决策、计划、组织、实施、控制的过程； 直销系统一般采用三层架构，完成全方位销售渠道、资金渠道和资金模式管理及销售业绩考核； CRM系统通常采用三层架构，完成客户信息管理、营销活动管理、销售机会管理、渠道管理（包括合作伙伴等）、销售业绩管理、合同管理、客户服务请求与投诉管理等，同时也包括企业的组织结构管理、产品管理、竞争对手管理等功能； 网站和网上交易通常采用三层结构，基于面向对象的JAVA组件技术进行开发； CallCenter一般采用三层架构，完成收集客户信息，为客户提供不间断的服务，满足客户7*24服务。通常利用自动语音技术、语音信箱、自动的呼出服务、自动传真服务等技术； 此外，风控系统、估值核算、投研系统通常采用二层架构。 3.2 核心业务系统主机平台架构设计 为保证系统的高可靠性和可扩充性，一般采用先进的技术和灵活的架构体系来构建整个系统，主要技术包括： ①. 主机核心系统采用安全、稳定的UNIX平台 ②. 关键应用系统采用集群（Cluster）技术 ③. 根据业务特点，系统架构采用C/S两层架构与B/S三层架构相结合的方式 ④. 采用存储区域网（SAN）技术，保证系统的灵活扩展 ⑤. 采用集中统一的系统备份管理 系统逻辑架构如下图： 从上图可以看出基金公司主机平台主要包括两大部分，一部分是位于图的左上角的“核心业务系统平台”，一部分是位于图的右上角的“辅助业务系统平台”，这两部分功能组成基金公司的主机系统，完成整个基金交易的业务与控制流程，各系统的平台设计建议如下： 3.2.1 核心业务系统平台设计 考虑到核心业务系统的重要性，一般会采用两种方案构建其主机平台： 一种方案是采用高端小型机设备，并通过分区技术将服务器分成多个物理或逻辑的分区，作为各个核心业务系统的运行环境；另一种是采用相对中端的小型机设备构成各个核心业务系统的运行环境。各个核心业务系统之间的集群设计依据： ①. 根据系统的交易处理时间不同组成集群，如：TA/估值核算处理时间为晚上19：00以后，而网站/客服处于24小时运行，因此将两套系统做成集群热备，避免切换时造成服务器资源争用。 ②. 根据系统的不同重要程度组成集群，如：DS/网上交易系统的重要性高于风控系统，因此做成集群热备。发生切换时可以暂时停用不重要的系统，保证交易系统的正常运行。 3.2.2 辅助业务系统平台设计 由于基金公司的辅助业务系统相对繁多，会用到十台甚至几十台pc服务器，因此建议采用刀片中心作为整个辅助业务系统的运行环境，采用刀片的理由： ①. 节省空间：十几U高范围内放置十几片刀片服务器，避免机房挤满机柜现象。 ②. 降低TCO：由于刀片中心、刀片服务器、交换机、管理软件打包购买，所以一步到位，避免PC server周期性升级即购买配套设备造成的长期成本及人力的投入，从而将第总体拥有成本 ③. 省电、减少电缆连接：刀片中心所有刀片服务器共用风扇、电源、网络交换设备等基础设施，所以简化了电缆连接及用电消耗。 ④. 简化日常管理：由于整个刀片中心有统一的管理口，对所有的刀片服务器进行统一的安装部署、日常监控及虚拟技术带来的刀片中心资源灵活使用使整个系统的管理简化。 ⑤. 由于基金行业信息系统的特点造成，整个信息系统需要大量的PC server服务器，所以一般在业内信息系统超过4台PC server都建议采用刀片服务器的方式。 4 存储、备份系统解决方案 4.1 存储系统架构设计 考虑到基金公司数据的重要性，建议结合各个应用系统功能特点，将重要的系统数据及数据库数据存储在专业的磁盘阵列设备上，建立一套能保证数据可用和最佳访问性能的存储系统，一般会采用存储区域网的架构设计，SAN交换机是整个SAN架构设计的核心，其决定了整个SAN架构的合理性、安全性以及未来的可扩展性。 建设面向应用数据分类的存储模型－分级存储；可以根据多种模型对数据进行分类并放置在分级的存储上，例如按照保存时间要求分级、业务连续性要求分级、性能要求分级、成本要求分级；通过分级存储，将数据按照数据生命周期进行管理，降低整体成本，一般Tier 1为在线关键的业务数据，Tier 2为非关键数据，Tier 3一般为备份或者归档数据。 通过存储分区技术映射主机逻辑分区技术，建造专属逻辑分区、专署存储网络分区、专署存储分区的高度集中架构模型，将业务、应用隔离，提高数据安全保证和性能、应用服务品质保证。 4.2 备份系统架构设计 对于金融行业信息系统，数据是用户最重要的资产，如果数据发生灾难，后果将非常严重。因此，应该建立一套安全可靠的数据备份环境来保护系统及应用的关键配置和数据信息，同时，要保证在数据意外丢失或毁坏的情况下，日常的备份数据可以通过备份系统快速有效地进行恢复，以保障生产系统的正常运行。因此，在生产系统开始上线的同时，应尽快建立起行之有效的备份管理体系架构。基金公司通常会采用LAN-Free（SAN备份）与Backup over LAN（局域网备份）备份相结合的方式。 对于辅助业务系统一般会采用Backup Over LAN方式备份，该方式服务器一般不配置FC HBA卡，不能够访问SAN网络环境。在备份时的控制信息和数据信息均通过管理网传至备份管理服务器，备份管理服务器接收控制信息和数据信息并将备份数据写入带库。 对于数据服务器一般采用LAN－Free方式备份，该备份方式服务器配置有FC HBA卡，接入到SAN网络环境中。在做数据备份工作时，仅控制信息通过管理网传递至备份管理服务器用于数据的管理，而备份的真实数据则通过FC卡和SAN交换机直接写入带库（即LAN-Free方式）。因此，不存在备份数据对网络造成较大压力问题。 5 总结 通过对多家基金公司生产系统及容灾系统解决方案的设计，了解到该行业信息化的重点关注内容是如何控制信息系统风险及系统设计需要与业务相结合两个方面。 近年来经济的迅速发展对金融行业的IT系统提出了较高要求，面对行业庞大海量的数据，如何优化数据管理，如何实现绿色存储，是对其IT平台架构设计的最直接考验，而信息安全管理也是必须面对的问题，由于行业的特殊性，业内有很多法规遵从条例和安全审计标准，因此在进行解决方案设计时需要紧密结合行业特点在应用开发、主机平台、网络安全等几个方面进行信息系统安全设计，如：法规遵从程度，即是否满足行业性或一般性的法规遵从要求；信息安全保障，包括访问及授权控制、数据保存与保护、防病毒及反入侵等方面. 此外，从金融行业IT系统的各性能指标来看，其实衡量一个IT系统价值所在、成功与否的关键还是要看其能否与企业自身业务紧密挂钩，为业务带来实实在在的增长。而这正是行业应用SOA的价值所在，在SOA大趋势下，如何结合金融业特点设计出针对性的IT系统架构，使业务与IT平台有机结合是整体设计的考虑重点。
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